Lavado de nieve y almacenamiento de viviendas: transparencia sobre los beneficiarios reales en Canadá

La provincia canadiense de Columbia Británica enfrenta una crisis de vivienda. Los costos de vivienda por las nubes y las pocas vacantes han resultado en una persistente falta de vivienda y en un número creciente de personas en riesgo de quedarse sin hogar.

El problema es inequívocamente visible, pero sus causas lo son menos. ¿Una de estas causas ocultas? Lavado de dinero.

Dinero obtenido ilegalmente, blanqueado a través de bienes raíces, conduce costos de vivienda. Una comisión de expertos encontrado que solo en 2019, miles de millones de dólares blanqueados a través de la ciudad de Vancouver aumentaron los precios de la vivienda hasta en un 7.5 por ciento. Y este no es un caso aislado: expertos Se estima que cada año se blanquean entre 43 y 113 millones de dólares canadienses en todo Canadá.

El lavado de dinero en Canadá está tan extendido que incluso existe un término para denominarlo: lavado de nieve.

El lavado de nieve lo permiten empresas anónimas. Estas empresas se utilizan a menudo para lavar dinero porque permiten que los malos actores mantengan sus identidades ocultas a las autoridades. Transparencia Internacional Canadá encontrado que casi la mitad de los bienes inmuebles más valiosos de Vancouver eran propiedad de empresas anónimas. Y muchas de estas casas están vacías, usadas “como un 'banco' más que como una casa”.

Sin embargo, existen soluciones políticas. Transparencia de propiedad beneficiaria(la revelación de quién posee, controla o se beneficia en última instancia de vehículos legales como las empresas) hace que sea más difícil para los delincuentes mover fondos ilícitos de forma anónima.

El Open Government Partnership (OGP) puede ayudar a impulsar estas reformas. Por ejemplo, el Cumbre de OGP 2019 en Canadá permitió a la sociedad civil canadiense convocar, interactuar y movilizar a líderes políticos de alto nivel. La Cumbre de OGP en Canadá también vio el lanzamiento del Grupo de Liderazgo de Propiedad Beneficiosa, un grupo de países comprometidos a hacer titularidadLa divulgación de los beneficiarios reales (aquellos que en última instancia controlan o se benefician de una empresa) es esencial para combatir la corrupción, detener los flujos financieros ilícitos y luchar contra la evasión fiscal. Técnico... Más la información sea más accesible a través de fronteras.

En definitiva, en el 2021 Cumbre por la democracia, después de años de incansable defensa por parte de la sociedad civil, el gobierno canadiense comprometido públicamente desarrollar un registro de beneficiarios finales para 2025. Al hacerlo, Canadá se unió a un número creciente de países de todo el mundo comprometidos con la búsqueda de beneficiarios reales transparenciaDe acuerdo con los Artículos de Gobernanza de OGP, la transparencia ocurre cuando "la información en poder del gobierno (incluidas las actividades y decisiones) es abierta, completa, oportuna y está disponible gratuitamente para el público... Más reformas en sus planes de acción de OGP y más allá, desde Armenia hasta Nigeria, Eslovaquia y el Reino Unido.

Luego, en 2022, la ecuación política cambió: Rusia invadió Ucrania.

De repente, el secreto sobre la propiedad inmobiliaria se convirtió en un cuestión política urgente. El gobierno canadiense congeló los activos de oligarcas y funcionarios corruptos rusos, pero estas sanciones podrían evitarse moviendo fondos a través de canales secretos, como empresas anónimas. Para que las sanciones funcionaran, el gobierno necesitaba saber quién era realmente el propietario de estas empresas.

Como resultado, el gobierno de Canadá aceleró el registro de beneficiarios reales y aprovechó a OGP para hacerlo. En Plan de acción de OGP de Canadá 2022-2024, el Gobierno comprometido implementar “un registro de beneficiarios reales público y con capacidad de búsqueda para fines de 2023”.

El gobierno actuó rápidamente. En marzo de 2023, Introducido legislación para implementar un registro de acceso público, con capacidad de búsqueda y de libre disponibilidad, incluidos mecanismos para la verificación y validación de datos, y usando las Estándar de datos de propiedad beneficiosa. En junio de 2023, la Cámara de los Comunes adoptada por unanimidad las legislaciónCrear y aprobar legislación es una de las formas más efectivas de garantizar que las reformas de gobierno abierto tengan efectos duraderos en las prácticas gubernamentales. Especificaciones técnicas: Acto de crear o r..., remitiéndolo al Senado para su consideración.

El impacto potencial de la legislación es claro. El Coalición para poner fin al lavado de nieve llamado "un duro golpe para los blanqueadores de dinero". Publique lo que paga Canadá aplaudido su potencial para “disuadir la entrada de miles de millones de dólares de fondos ilícitos a Canadá” cada año. De acuerdo a Transparencia Internacional Canadá, "El secreto canadiense que los facilitadores del lavado de dinero en todo el mundo han estado comercializando como 'lavado de nieve' para sus clientes está llegando a su fin".

Canadá está logrando avances importantes, pero la cuestión se extiende mucho más allá de las fronteras canadienses. Los bienes raíces siguen siendo un vehículo importante para el lavado de dinero en todo el mundo. En Francia, un investigación reciente de Transparencia Internacional encontró que más de dos tercios de los bienes raíces franceses propiedad de corporaciones son de propiedad anónima. En el Reino Unido, los rusos acusados ​​de corrupción o con vínculos con el Kremlin han invirtió más de mil millones de libras en propiedad del Reino Unido.

En pocas palabras, más países necesitan tomar medidas y OGP puede ayudar. Como en Canadá, la plataforma OGP y plan de acciónLos planes de acción son el núcleo de la participación de un gobierno en OGP. Son el producto de un proceso de co-creación en el que el gobierno y la sociedad civil desarrollan conjuntamente compromisos de gobierno abierto... Este modelo puede acelerar y sostener ambiciosas reformas en materia de transparencia sobre los beneficiarios reales. Con la participación en el centro, OGP también puede fortalecer las asociaciones con la sociedad civil y dentro del gobierno, como en las provincias canadienses. Y ya sea la crisis inmobiliaria en Canadá o la guerra en Ucrania, estas reformas pueden marcar la diferencia.

Última actualización 24 Octubre 2023